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寄賣行老板為牟利,虛構交易套現(xiàn)金

 文章來源:檢察日報 作者:王鋼 時間:2021-07-13 15:44:46 

寄賣行老板為牟利,使用店內POS機為他人養(yǎng)卡、套現(xiàn),從中賺取手續(xù)費。6月28日,湖南省漢壽縣檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪對犯罪嫌疑人鄭某批準逮捕。

鄭某曾因犯搶劫罪被法院判處刑罰,刑滿釋放以后,經(jīng)營著一家寄賣行。最初,鄭某也想依靠小本經(jīng)營過上平淡的生活,但當他偶然得知利用POS機幫他人養(yǎng)卡、套現(xiàn)可以從中收取一定比例的手續(xù)費后,潛藏在心底的“發(fā)大財、賺快錢”的念頭又一次冒了出來。

2009年以來,鄭某分別購買了數(shù)臺POS機放在寄賣行內。為了招攬顧客,鄭某還在寄賣行的廣告牌及LED顯示牌上標注了“養(yǎng)卡套現(xiàn)”業(yè)務,這樣一來,許多持有信用卡的客戶,因無錢及時歸還信用卡內的欠款,便將自己的信用卡放在鄭某手中,并告訴其還款日期和信用卡密碼,由鄭某幫助養(yǎng)卡、套現(xiàn)。等到了相應信用卡的還款日,鄭某便通過手機銀行向該信用卡轉入還款金額,隨后在當日或者次日,鄭某再利用店內POS機將自己轉入信用卡里的錢分一次或者幾次刷出來。當然鄭某并不會白忙活,是按照還款金額的1%至1.2%不等的比例收取手續(xù)費。

案發(fā)后,公安機關從鄭某手中扣押他人信用卡95張。經(jīng)偵查查明,鄭某幫助孫某等數(shù)十人養(yǎng)卡、套現(xiàn),涉及金額達600余萬元,在扣除交易手續(xù)費后,鄭某累計非法獲利3萬余元。

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