近日，湖南多地陸續(xù)曝光一批打擊整治養(yǎng)老詐騙案例。這些案例中，有的以養(yǎng)老服務為名、以“高額返利”為誘餌非法吸收公眾存款，有的以代繳養(yǎng)老保險等為名行騙。

讓我們通過閱讀案例詳情，擦亮眼睛，提高警惕，學會識破這些詐騙的“糖衣”。

高息及返現(xiàn)誘騙老年人投資，非法吸收1900余萬后業(yè)務員被判刑

近日，長沙市望城區(qū)人民法院公開審理并當庭宣判了一起非法吸收公眾存款案，被告人蔡某蕾犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年三個月，并處罰金人民幣十萬元。

2016年8月，復興公司岳麓分公司成立。2017年3月，康健公司分別與復興公司、陽順公司（公司名稱均為化名）簽訂《居間服務合同》，約定由康健公司幫助兩公司向社會不特定老年公眾非法吸收資金，并按照所吸收資金數(shù)額的23%收取提成。

2017年8月至2019年7月中旬，張某敏（另案處理）擔任康健公司河西部負責人，組織和管理下屬業(yè)務員通過發(fā)放傳單、組織參觀和安排講座等方式進行公開宣傳，以承諾支付高額年息和投資返現(xiàn)為誘餌，引誘老年人等不特定社會公眾與復興公司、陽順公司簽訂所謂養(yǎng)老服務協(xié)議并交納投資款。據(jù)查，三家公司均未經有關部門依法批準，不具有從事吸收公眾存款等金融方面業(yè)務的資質。

經審計，被告人蔡某蕾擔任其團隊業(yè)務員期間，為復興公司及陽順公司吸收資金1900余萬元。法院認為，被告人蔡某蕾擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構成非法吸收公眾存款罪。鑒于本案被告人蔡某蕾系從犯，具有坦白、自愿認罪認罰等法定量刑情節(jié)，且已主動退繳違法所得人民幣15萬元，遂依法作出上述判決。

非法吸引中老年人交納養(yǎng)老養(yǎng)生預訂金造成損失上百萬元，三被告人均被判刑

近日，邵陽市大祥區(qū)人民法院公開宣判一起非法吸收公眾存款案，被告人周某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金5萬元；被告人莫某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金4萬元；被告人吳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金3萬元；已追繳的違法所得54.5萬元返還給集資參與人；對周某、莫某、吳某在各自責任范圍內應退賠的違法所得繼續(xù)予以追繳。

法院經審理查明，2019年1月，周某成立湖南怡心苑老年產業(yè)有限公司，自任董事長。任命莫某東（另案處理）為該公司負責人，負責公司實際運營，任命羅某（另案處理）為公司法定代表人，分管財務工作。該公司經營范圍為老年公寓項目開發(fā)、公寓管理及老年人、殘疾人養(yǎng)護服務等。2019年2月，莫某東招聘吳某，負責管理業(yè)務員團隊并開展業(yè)務。2019年7月底，莫某接替莫某東擔任公司負責人。周某、莫某、吳某等人以公司名義，在邵陽地區(qū)針對中老年人群體以提供養(yǎng)老養(yǎng)生服務、提高老年人生活質量為名，以給予高額返利、多種福利及到期返本為誘餌，通過發(fā)放傳單、組織推介活動等方式向社會公開進行虛假宣傳，非法吸引中老年人與公司簽訂預訂養(yǎng)老養(yǎng)生服務合同，收取養(yǎng)老養(yǎng)生預訂金。

2019年1月至12月期間，周某等人共向劉某某等50名集資參與人非法集資119萬元，已返利3.6萬元，支付利息近2萬元，造成集資參與人損失113.4萬元。莫某在擔任公司負責人期間，發(fā)展老年人交納養(yǎng)老養(yǎng)生預訂金35萬元。吳某負責的業(yè)務團隊共收取養(yǎng)老養(yǎng)生預訂金31萬元。案發(fā)后，周某授意莫某退還贓款39.5萬元。法院審理期間，周某親屬代其退贓15萬元，集資參與人對周某、莫某出具了諒解書。

法院認為，被告人周某、莫某、吳某違反國家有關規(guī)定，變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。其中，被告人周某犯罪數(shù)額巨大。被告人莫某系累犯；被告人莫某、吳某系自首；三被告人均認罪認罰；被告人周某、莫某退賠取得諒解，綜合從重、從輕等量刑情節(jié)，法院遂依法作出以上判決。

謊稱“有門路”可掛靠代繳養(yǎng)老保險，男子欺騙近400人被提起公訴

謊稱“有門路”，利用自己在街道辦事處負責為部分企業(yè)職工上報過基本養(yǎng)老保險補繳手續(xù)的身份和經驗，婁底一男子竟到銀行違規(guī)開辦對公賬戶、偽造印章和繳款單據(jù)，欺騙被害人近400人，涉案金額2000余萬元。5月27日，婁底市檢察院以詐騙罪對被告人潘某提起公訴。

潘某是婁底冷水江市某街道辦事處經濟發(fā)展服務站站長，任職期間，曾負責轄區(qū)內的單位和職工基本養(yǎng)老保險補繳資料的初審和上報，為部分企業(yè)職工上報過基本養(yǎng)老保險補繳手續(xù)。

2020年1月至3月，潘某通過吳某、楊某等人介紹，欺騙繳款群眾達90余人，涉案金額500余萬元。因被人發(fā)現(xiàn)舉報，潘某緊急向各繳款人退還本金，并對部分人員給予一定補償。

2020年5月左右，楊某、彭某、余某、曹某等人陸續(xù)來找潘某，稱有很多快到退休年齡的群眾想交錢辦基本養(yǎng)老保險補繳，可以給潘某一定的好處費，潘某見有利可圖便答應下來。在了解到相關政策辦不成的情況下，潘某找人買了一家空殼公司，對楊某、彭某、余某、曹某等“中介”謊稱自己找了一家可以掛靠代繳基本養(yǎng)老費的公司，只要被害人把錢繳納到該公司的對公賬戶、提供身份信息即可辦理好養(yǎng)老保險補繳手續(xù)。隨后大量群眾信以為真，陸續(xù)向該公司賬戶打款。

2021年1月，部分被害人見補繳手續(xù)一直沒有辦理好，就開始要求退錢，潘某擔心事發(fā)，就退還了一部分的錢，同時偽造“湖南省社會保險服務中心養(yǎng)老保險財務專用章”“湖南省社會保險基金收款收據(jù)”、社會保障卡、虛假微信聊天記錄，繼續(xù)欺騙“中介”和被害人。截至案發(fā)，累計共欺騙繳款群眾近400人，涉案金額2000余萬元。潘某將騙來的財物用于賭博、購買豪車，大肆揮霍。

婁底市檢察院受理案件后，承辦檢察官依法告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了潘某，聽取了辯護人及部分被害人的意見，審查了全部案件材料，審查報告達上百頁，依法提起公訴。

自稱“有門路”提高養(yǎng)老金，男子騙錢揮霍被采取刑事強制措施

今年2月至3月間，常德津市市公安局陸續(xù)接到多名群眾報警稱，遭遇一名叫肖某的男子詐騙。經走訪調查，民警了解到嫌疑人肖某自稱有“熟人門路”，只要交錢就可以提高社保待遇，肖某前后向多名受害人收取2至3萬元不等的“疏通費”，并承諾馬上可以完成辦理。但受害人均表示在給錢后的第一個月收到過1000元的所謂社保待遇提高的費用，之后并未再收到過。起初，受害人還能通過微信或者電話聯(lián)系到肖某，再后來肖某一直處于失聯(lián)狀態(tài)，猶如人間蒸發(fā)。受害人后知后覺發(fā)現(xiàn)被騙遂報警。

5月25日，民警成功將肖某抓獲。據(jù)肖某交代，因為自己之前在某房地產管理局工作過，對社保政策以及退休手續(xù)的一些政策比較了解，2021年底手頭拮據(jù)時，便想從這方面入手實施詐騙。肖某通過在麻將桌上、飯桌上物色詐騙對象，主要針對那些剛拿或者馬上要拿養(yǎng)老金的中老年人，他會將話題引向養(yǎng)老待遇方面，如果發(fā)現(xiàn)有人對這方面比較感興趣，就會私下里和他們溝通。

在連續(xù)幾個月的時間內，肖某通過營造出自己和某社保站很熟、認識某某領導的假象，在騙取了3名受害人的信任后，謊稱自己可以幫助受害人提升每月社保待遇，但是需要錢財來疏通關系并收取一系列的好處費。在拿到一部分“運作費”后，肖某為了向受害人表示已經辦理好提升社保待遇，通過自助打款機向受害人的社保賬戶上打款，讓受害者信以為真，從而心甘情愿將余款轉給肖某。

經查，肖某以此方式先后3次騙取了3名受害人共計近10萬元，在得知受害人報警后，肖某便跑到澧縣郊區(qū)租了一間民房躲藏起來，將自己的電話卡以及微信注銷，企圖躲避公安機關的打擊，最終還是被公安機關抓獲，而詐騙所得的資金也早已被肖某揮霍一空。

目前，犯罪嫌疑人肖某已被公安機關采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

沒有穩(wěn)賺不賠的投資

只有有去無回的騙局

當你遇到“熱心腸”的推銷員

或自稱“有門路”代繳養(yǎng)老保險的人時

一定要冷靜下來

捂好錢袋子

別讓“養(yǎng)老”變“坑老”！