8月18日上午，婁底檢察機關指控的被告人潘劍涉詐騙犯罪一案依法開庭審理。檢察官戴哲勇、檢察官助理劉文奇出庭支持公訴。

檢察機關指控：2019年下半年，被告人潘劍作為冷水江市街道辦事處經濟發(fā)展服務站負責人，向中介人稱可為不具有養(yǎng)老保險參保條件的已達退休年齡的被害人代辦養(yǎng)老保險費補繳業(yè)務，在中介人宣傳介紹下，上百名被害人（參保人）陸續(xù)向潘劍控制的對公賬戶繳納參保費，中介人員從各參保人處收取了幾千至數萬不等的中介好處費。

部分參保人因遲遲未等到辦理結果而要求退款，潘劍一邊向部分參保人退款，一邊偽造各參保人的斷檔補繳通知單、社會保險基金收款收據，加蓋私刻的社保機構等國家機關印章，以繼續(xù)騙取參保人和中介人信任，與此同時仍繼續(xù)收取養(yǎng)老保險費。隨著追問辦理結果的參保人數不斷增多，潘劍又偽造了部分參保人的社會保障卡和繳納社會保險費用的轉賬憑證、虛構有關領導答復正在審批養(yǎng)老保險補繳手續(xù)的假象，以達到繼續(xù)蒙蔽參保人和中介人和逃避還款責任的目的。

2021年10月，有參保人發(fā)現潘劍提供的養(yǎng)老保險補繳手續(xù)材料均系偽造，便要求退款并報警，但此時潘劍已將參保費二千余萬元全部用于購置房產、對外投資以及購買豪車、賭博、吃喝玩樂等高額消費和揮霍。經鑒定，2020年1月至2021年10月期間，潘劍共收取474名參保人員養(yǎng)老保險費合計2850.2萬余元，截止案發(fā)前仍有22852232.49元未退還。

另查明，潘劍還冒充省紀委工作人員與被害人周某某相識交往，并取得周某某信任。2021年10月，潘劍向周某某謊稱需要幾百萬資金去協(xié)調解決因某領導被查而受到牽連的問題，周某某信以為真，答應幫潘劍籌錢，通過抵押房產、車輛等方式共籌集到257萬元分三次轉賬至潘劍名下建設銀行賬戶，后潘將前述錢款用于了個人開銷和退還少部分參保人的養(yǎng)老保險費，未向周某某歸還任何錢款。

本案是一起典型的養(yǎng)老詐騙案，涉及400多名無養(yǎng)老保險金的群眾，人均損失多，社會危害性大。承辦檢察官嚴審細查數百份證據，積極引導偵查機關取證，將繁復的案情梳理清晰，為有力指控犯罪打下堅實基礎。同時，督促公安機關盡力追贓挽損，應查盡查，應追盡追，查扣被告人房產，股權，追回對外借款。

庭審中，出庭檢察官深刻揭露了潘劍的犯罪原因和應該吸取的教訓，潘劍充分認識到了自己所犯的罪行，當庭表示認罪。

審判機關當庭宣判，被告人潘劍犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；追繳被告人潘劍違法所得人民幣25422232.49元，返還被害人，不足部分，責令退賠；查封、扣押、凍結的在案財物和其他涉案資產依法統(tǒng)一處置后，發(fā)還被害人。

檢察官提醒：

當前養(yǎng)老詐騙多發(fā)，養(yǎng)老詐騙套路深，部分犯罪分子利用自己身份或者謊稱認識人社局、社保局等部門的工作人員，先和老年人拉家常、套近乎，騙取老年人的信任。隨后這些犯罪分子會以代辦養(yǎng)老保險業(yè)務為由，欺騙老年人一次性繳納大額的養(yǎng)老保險費用，并謊稱這樣不僅可以提升養(yǎng)老保險的領取金額，還能提前一次性領取養(yǎng)老金。事實上，這些犯罪分子根本沒有相關的資質和能力辦理養(yǎng)老保險業(yè)務，他們拿到老年人的“養(yǎng)老錢”后不是幫助老年人繳納養(yǎng)老保險金，而是自己揮霍一空，老年群體務必提高防范意識。