近日，郵儲(chǔ)銀行湘潭分行八仙橋支行與雨湖區(qū)反詐中心緊密協(xié)作，成功攔截一起涉嫌電信詐騙的可疑資金轉(zhuǎn)移事件，展現(xiàn)了警銀協(xié)作在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的關(guān)鍵作用。

8月20日，客戶易某前往郵儲(chǔ)銀行湘潭分行八仙橋支行申請(qǐng)解除賬戶管控。經(jīng)核查，該賬戶近期存在多筆異常入賬記錄，這立即引起了網(wǎng)點(diǎn)工作人員的警覺(jué)，為全面核查交易的真實(shí)性，網(wǎng)點(diǎn)柜員一方面核查了易某賬戶近期交易流水，逐筆核查入賬資金的交易信息及資金流向；另一方面對(duì)易某開(kāi)展問(wèn)詢，易某自稱是長(zhǎng)途貨運(yùn)司機(jī)，但無(wú)法提供相關(guān)證明，同時(shí)在核查易某賬戶方面，網(wǎng)點(diǎn)更是發(fā)現(xiàn)賬戶存在多筆止付記錄。鑒于此類情況，八仙橋支行立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，要求易某前往反詐中心核查。

?8月25日，八仙橋支行營(yíng)業(yè)主管再次聯(lián)系易某核實(shí)情況。易某透露，江蘇常州某反詐中心曾要求其通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬方式退還涉案資金，并承諾事后出具解控證明。這一反常操作引起該行工作人員的高度警覺(jué)——公安機(jī)關(guān)正規(guī)解控流程絕不會(huì)要求微信轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)點(diǎn)主管立即建議易某前往雨湖區(qū)反詐中心核實(shí)真?zhèn)巍?/p>

?9月1日，易某再次來(lái)到八仙橋支行，聲稱已在雨湖公安分局核實(shí)止付機(jī)構(gòu)真實(shí)性，準(zhǔn)備取現(xiàn)5000元退還涉案資金，但該行工作人員通過(guò)電聯(lián)雨湖反詐中心交叉驗(yàn)證時(shí)，警方明確表示易某未前往核實(shí)，且其提供的所謂“警方指令”極有可能是偽造。該行當(dāng)即報(bào)警，轄區(qū)民警到達(dá)之后，立即將客戶帶走并做進(jìn)一步調(diào)查，最終警方確認(rèn)該賬戶涉嫌詐騙，成功阻止了一筆涉詐可疑資金的轉(zhuǎn)移。

此次事件再次證明，銀行與警方的高效聯(lián)動(dòng)是阻斷電信詐騙的關(guān)鍵防線，郵儲(chǔ)銀行湘潭分行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控，守護(hù)市民“錢袋子”安全。