近日，郵儲銀行湘潭分行八仙橋支行與雨湖區(qū)反詐中心緊密協(xié)作，成功攔截一起涉嫌電信詐騙的可疑資金轉(zhuǎn)移事件，展現(xiàn)了警銀協(xié)作在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的關(guān)鍵作用。

8月20日，客戶易某前往郵儲銀行湘潭分行八仙橋支行申請解除賬戶管控。經(jīng)核查，該賬戶近期存在多筆異常入賬記錄，這立即引起了網(wǎng)點工作人員的警覺，為全面核查交易的真實性，網(wǎng)點柜員一方面核查了易某賬戶近期交易流水，逐筆核查入賬資金的交易信息及資金流向；另一方面對易某開展問詢，易某自稱是長途貨運司機，但無法提供相關(guān)證明，同時在核查易某賬戶方面，網(wǎng)點更是發(fā)現(xiàn)賬戶存在多筆止付記錄。鑒于此類情況，八仙橋支行立即啟動警銀聯(lián)動機制，要求易某前往反詐中心核查。

?8月25日，八仙橋支行營業(yè)主管再次聯(lián)系易某核實情況。易某透露，江蘇常州某反詐中心曾要求其通過微信轉(zhuǎn)賬方式退還涉案資金，并承諾事后出具解控證明。這一反常操作引起該行工作人員的高度警覺——公安機關(guān)正規(guī)解控流程絕不會要求微信轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)點主管立即建議易某前往雨湖區(qū)反詐中心核實真?zhèn)巍?/p>

?9月1日，易某再次來到八仙橋支行，聲稱已在雨湖公安分局核實止付機構(gòu)真實性，準(zhǔn)備取現(xiàn)5000元退還涉案資金，但該行工作人員通過電聯(lián)雨湖反詐中心交叉驗證時，警方明確表示易某未前往核實，且其提供的所謂“警方指令”極有可能是偽造。該行當(dāng)即報警，轄區(qū)民警到達之后，立即將客戶帶走并做進一步調(diào)查，最終警方確認(rèn)該賬戶涉嫌詐騙，成功阻止了一筆涉詐可疑資金的轉(zhuǎn)移。

此次事件再次證明，銀行與警方的高效聯(lián)動是阻斷電信詐騙的關(guān)鍵防線，郵儲銀行湘潭分行將繼續(xù)嚴(yán)格落實風(fēng)險管控，守護市民“錢袋子”安全。