精彩提示：

【現(xiàn)場聲】

刷流水/他說147萬/就引起了我們這個柜臺同事的一個警覺。

【配音】

開張卡就能領(lǐng)百萬國家補(bǔ)貼，讓老人深信不疑。

【現(xiàn)場】

不是假的好不好，我們每天還要學(xué)習(xí)的。

【配音】

當(dāng)“扶貧款”變成洗錢工具，看銀行與民警如何阻截“補(bǔ)貼騙局”。

【現(xiàn)場】

對方是個騙子，到時候會把這錢轉(zhuǎn)出去。

《“補(bǔ)貼”陷阱》

【演播室】

大家好！歡迎走進(jìn)由中共衡陽市委全面依法治市委員會辦公室主辦、市司法局、市廣播電視臺承辦的普法欄目《雁城說法》。聲稱有“國家鄉(xiāng)村振興補(bǔ)貼”即將發(fā)放，并要求“打卡學(xué)習(xí)”，事后真給你轉(zhuǎn)了錢，遇到這樣的事，您可不要高興地太早，因為您手中的銀行卡，可能已經(jīng)被詐騙分子盯上了。

【現(xiàn)場】

打多少錢？那邊？我現(xiàn)在還不知道，你不知道，那個不是你認(rèn)識的人嗎？不認(rèn)識啊。他說讓我辦一個卡就可以了，要轉(zhuǎn)流水！

【正文】

2025年4月16日下午，交通銀行雁峰支行大廳內(nèi)，一位前來辦理開卡業(yè)務(wù)的老人，引起銀行工作人員的警覺。

【同期聲】趙文君 交通銀行衡陽雁峰支行客服經(jīng)理

問她開卡的用途是什么，她當(dāng)時的話就直接說，她是開卡用來刷流水，然后這個刷流水，就引起了我們這個柜臺同事的一個警覺。

【正文】

通過進(jìn)一步詢問，銀行工作人員得知這位老人姓李，就在前一天李阿姨添加一名陌生人微信，對方告知有一筆大額的“國家鄉(xiāng)村振興補(bǔ)貼”要發(fā)放到她的賬戶。

【同期聲】李阿姨

就是在微信里面彈出來的/他說有什么扶貧款

【正文】

面對高額的補(bǔ)貼款，李阿姨覺得不能錯過，于是在對方的引導(dǎo)下，下載了一款專門領(lǐng)取這筆補(bǔ)貼款的APP。

【同期聲】李阿姨

我也不會弄，也是別人給我弄的，我不會下/我說你們是騙子不？他說不是的，他是這樣說。

【正文】

對方在這款A(yù)PP中開設(shè)了群聊功能，表示每一位領(lǐng)補(bǔ)助的用戶，都需要每日在群內(nèi)進(jìn)行打卡學(xué)習(xí)，同時通過群聊指導(dǎo)李阿姨如何開卡、開什么卡。

【同期聲】李阿姨

那天他說讓我來開卡，我就跟他說我有卡，他說你那些卡他用不得，他說要用招商銀行/要交通銀行的/他說開新卡才能打/打那個147萬嘛。

【正文】

種種跡象顯示，李阿姨可能遇到了詐騙分子，此時銀行工作人員一再提醒李阿姨不要輕信對方。但是李阿姨情緒激動，表示自己只相信那位發(fā)放補(bǔ)助的人，并表示對方已經(jīng)給自己的社?？ㄞD(zhuǎn)入了一萬元。

【現(xiàn)場】李阿姨

不是假的好不好，我們每天還要學(xué)習(xí)的，還要簽到的。

【正文】

經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場核實，李阿姨的郵儲銀行社?？ù_實已經(jīng)收到一萬元的所謂“補(bǔ)貼”。感覺事態(tài)不對，銀行工作人員當(dāng)即就將該情況反映到了附近的派出所，幾分鐘后，雁峰區(qū)公安分局廣場派出所民警到達(dá)了現(xiàn)場。

【現(xiàn)場】何 波 衡陽市雁峰區(qū)公安分局廣場派出所民警

阿姨，我跟你說/你這個情況啊，我估計大概對方是個騙子，到時候會把這錢轉(zhuǎn)出去。/這個錢應(yīng)該是涉詐資金，是他詐騙過別人的錢，如果你把這個卡轉(zhuǎn)出去的話，就可能涉嫌犯罪。

【正文】

經(jīng)過近半小時的勸說，并電話聯(lián)系其家人一起勸阻，李阿姨最終相信自己可能遭遇了詐騙，并同意配合民警前往郵儲銀行查詢轉(zhuǎn)賬流水。

【同期聲】何 波 衡陽市雁峰區(qū)公安分局廣場派出所民警

我們就發(fā)現(xiàn)，這個老人家的轉(zhuǎn)入資金，是被外地公安提示是為風(fēng)險資金，然后在我們反詐平臺上面可能屬于涉詐資金。

【正文】

由于李阿姨郵儲銀行卡收到的一萬元涉嫌洗錢資金，民警隨后對該筆資金進(jìn)行了凍結(jié)。而就在民警凍結(jié)資金后沒多久，之前與李阿姨聯(lián)系的“陌生人”就突然消失了。

【演播室】嘉賓訪談環(huán)節(jié)

【主持人】今天我們演播室請到的嘉賓是中國人民銀行衡陽市分行反詐專員潘潔，您好

【嘉賓】主持人好

【主持人】

現(xiàn)在這個詐騙分子真的是無孔不入，還好咱們的李阿姨最終是醒悟了過來。如果這個資金沒有被阻截，咱們的李阿姨會承擔(dān)怎樣的法律風(fēng)險呢？

【嘉賓】

其實這是一起典型的“詐騙+洗錢”的復(fù)合型犯罪。詐騙分子以國家鄉(xiāng)村振興補(bǔ)貼為誘餌，利用老年人對政策的不熟悉，誘騙其開立銀行卡并轉(zhuǎn)移資金。李阿姨收到這1萬元，實際上是其它的詐騙案件的贓款，通過李阿姨的銀行卡層層流轉(zhuǎn)，然后來掩埋他這個原本的犯罪路徑。如果它沒有被阻截的話，那她就會面臨三重風(fēng)險：第一重風(fēng)險就是刑事責(zé)任風(fēng)險，如果李阿姨開了卡之后，明知道這個資金來源是可疑的，她還是給他繼續(xù)轉(zhuǎn)賬了，那么李阿姨就會構(gòu)成掩飾、隱瞞非法所得罪，另外可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪；第二個可能會面臨資金的損失，因為李阿姨領(lǐng)補(bǔ)貼的前提，是詐騙分子會要求李阿姨要繳納一些“稅費”或“保證金”，那可能會被騙取她全部的積蓄；第三個風(fēng)險：根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，任何人不能去出租出售自己的銀行卡，如果出租出借銀行卡就是參與這個犯罪（《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條），電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動或者是關(guān)聯(lián)犯罪的話，她就會面臨信用懲戒的風(fēng)險，然后她的個人銀行結(jié)算賬戶，都會被列入涉案名單，影響她日常的金融活動。

【主持人】

那咱們普通的老百姓，應(yīng)該怎么樣來防范這種披著“政策外衣”的騙局？

【嘉賓】

對，現(xiàn)在的涉詐形勢是非常嚴(yán)峻的，那么我們就只有牢記這三點：我們要堅信，國家發(fā)補(bǔ)貼是絕對不會要求公民通過“刷流水”或是“繳納稅費”的方式才能領(lǐng)取的，凡是要求開卡、轉(zhuǎn)賬，他絕對就是詐騙；第二個可以去相關(guān)的政務(wù)平臺，比如說國家鄉(xiāng)村振興局官網(wǎng)或者是社區(qū)街道辦，去核驗這個補(bǔ)貼真實性；第三點一定要遵守好法律底線：不出租、出借銀行卡，不要去轉(zhuǎn)移來源不明的資金，不聽不信不轉(zhuǎn)賬，如果我們做到了以上三點，那么基本上就可以杜絕，此類事件在自己身上發(fā)生了。

【演播室】

天上不會掉餡餅，“餡餅”背后往往是“陷阱”。守住法律底線，才能守護(hù)財產(chǎn)安全！如果遇到類似的情況，請立即撥打反詐專線96110！今天的《雁城說法》就到這里，我們下期再見！