精彩提示：

【現(xiàn)場(chǎng)聲】

刷流水/他說(shuō)147萬(wàn)/就引起了我們這個(gè)柜臺(tái)同事的一個(gè)警覺(jué)。

【配音】

開張卡就能領(lǐng)百萬(wàn)國(guó)家補(bǔ)貼，讓老人深信不疑。

【現(xiàn)場(chǎng)】

不是假的好不好，我們每天還要學(xué)習(xí)的。

【配音】

當(dāng)“扶貧款”變成洗錢工具，看銀行與民警如何阻截“補(bǔ)貼騙局”。

【現(xiàn)場(chǎng)】

對(duì)方是個(gè)騙子，到時(shí)候會(huì)把這錢轉(zhuǎn)出去。

《“補(bǔ)貼”陷阱》

【演播室】

大家好！歡迎走進(jìn)由中共衡陽(yáng)市委全面依法治市委員會(huì)辦公室主辦、市司法局、市廣播電視臺(tái)承辦的普法欄目《雁城說(shuō)法》。聲稱有“國(guó)家鄉(xiāng)村振興補(bǔ)貼”即將發(fā)放，并要求“打卡學(xué)習(xí)”，事后真給你轉(zhuǎn)了錢，遇到這樣的事，您可不要高興地太早，因?yàn)槟种械你y行卡，可能已經(jīng)被詐騙分子盯上了。

【現(xiàn)場(chǎng)】

打多少錢？那邊？我現(xiàn)在還不知道，你不知道，那個(gè)不是你認(rèn)識(shí)的人嗎？不認(rèn)識(shí)啊。他說(shuō)讓我辦一個(gè)卡就可以了，要轉(zhuǎn)流水！

【正文】

2025年4月16日下午，交通銀行雁峰支行大廳內(nèi)，一位前來(lái)辦理開卡業(yè)務(wù)的老人，引起銀行工作人員的警覺(jué)。

【同期聲】趙文君 交通銀行衡陽(yáng)雁峰支行客服經(jīng)理

問(wèn)她開卡的用途是什么，她當(dāng)時(shí)的話就直接說(shuō)，她是開卡用來(lái)刷流水，然后這個(gè)刷流水，就引起了我們這個(gè)柜臺(tái)同事的一個(gè)警覺(jué)。

【正文】

通過(guò)進(jìn)一步詢問(wèn)，銀行工作人員得知這位老人姓李，就在前一天李阿姨添加一名陌生人微信，對(duì)方告知有一筆大額的“國(guó)家鄉(xiāng)村振興補(bǔ)貼”要發(fā)放到她的賬戶。

【同期聲】李阿姨

就是在微信里面彈出來(lái)的/他說(shuō)有什么扶貧款

【正文】

面對(duì)高額的補(bǔ)貼款，李阿姨覺(jué)得不能錯(cuò)過(guò)，于是在對(duì)方的引導(dǎo)下，下載了一款專門領(lǐng)取這筆補(bǔ)貼款的APP。

【同期聲】李阿姨

我也不會(huì)弄，也是別人給我弄的，我不會(huì)下/我說(shuō)你們是騙子不？他說(shuō)不是的，他是這樣說(shuō)。

【正文】

對(duì)方在這款A(yù)PP中開設(shè)了群聊功能，表示每一位領(lǐng)補(bǔ)助的用戶，都需要每日在群內(nèi)進(jìn)行打卡學(xué)習(xí)，同時(shí)通過(guò)群聊指導(dǎo)李阿姨如何開卡、開什么卡。

【同期聲】李阿姨

那天他說(shuō)讓我來(lái)開卡，我就跟他說(shuō)我有卡，他說(shuō)你那些卡他用不得，他說(shuō)要用招商銀行/要交通銀行的/他說(shuō)開新卡才能打/打那個(gè)147萬(wàn)嘛。

【正文】

種種跡象顯示，李阿姨可能遇到了詐騙分子，此時(shí)銀行工作人員一再提醒李阿姨不要輕信對(duì)方。但是李阿姨情緒激動(dòng)，表示自己只相信那位發(fā)放補(bǔ)助的人，并表示對(duì)方已經(jīng)給自己的社?？ㄞD(zhuǎn)入了一萬(wàn)元。

【現(xiàn)場(chǎng)】李阿姨

不是假的好不好，我們每天還要學(xué)習(xí)的，還要簽到的。

【正文】

經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，李阿姨的郵儲(chǔ)銀行社?？ù_實(shí)已經(jīng)收到一萬(wàn)元的所謂“補(bǔ)貼”。感覺(jué)事態(tài)不對(duì)，銀行工作人員當(dāng)即就將該情況反映到了附近的派出所，幾分鐘后，雁峰區(qū)公安分局廣場(chǎng)派出所民警到達(dá)了現(xiàn)場(chǎng)。

【現(xiàn)場(chǎng)】何 波 衡陽(yáng)市雁峰區(qū)公安分局廣場(chǎng)派出所民警

阿姨，我跟你說(shuō)/你這個(gè)情況啊，我估計(jì)大概對(duì)方是個(gè)騙子，到時(shí)候會(huì)把這錢轉(zhuǎn)出去。/這個(gè)錢應(yīng)該是涉詐資金，是他詐騙過(guò)別人的錢，如果你把這個(gè)卡轉(zhuǎn)出去的話，就可能涉嫌犯罪。

【正文】

經(jīng)過(guò)近半小時(shí)的勸說(shuō)，并電話聯(lián)系其家人一起勸阻，李阿姨最終相信自己可能遭遇了詐騙，并同意配合民警前往郵儲(chǔ)銀行查詢轉(zhuǎn)賬流水。

【同期聲】何 波 衡陽(yáng)市雁峰區(qū)公安分局廣場(chǎng)派出所民警

我們就發(fā)現(xiàn)，這個(gè)老人家的轉(zhuǎn)入資金，是被外地公安提示是為風(fēng)險(xiǎn)資金，然后在我們反詐平臺(tái)上面可能屬于涉詐資金。

【正文】

由于李阿姨郵儲(chǔ)銀行卡收到的一萬(wàn)元涉嫌洗錢資金，民警隨后對(duì)該筆資金進(jìn)行了凍結(jié)。而就在民警凍結(jié)資金后沒(méi)多久，之前與李阿姨聯(lián)系的“陌生人”就突然消失了。

【演播室】嘉賓訪談環(huán)節(jié)

【主持人】今天我們演播室請(qǐng)到的嘉賓是中國(guó)人民銀行衡陽(yáng)市分行反詐專員潘潔，您好

【嘉賓】主持人好

【主持人】

現(xiàn)在這個(gè)詐騙分子真的是無(wú)孔不入，還好咱們的李阿姨最終是醒悟了過(guò)來(lái)。如果這個(gè)資金沒(méi)有被阻截，咱們的李阿姨會(huì)承擔(dān)怎樣的法律風(fēng)險(xiǎn)呢？

【嘉賓】

其實(shí)這是一起典型的“詐騙+洗錢”的復(fù)合型犯罪。詐騙分子以國(guó)家鄉(xiāng)村振興補(bǔ)貼為誘餌，利用老年人對(duì)政策的不熟悉，誘騙其開立銀行卡并轉(zhuǎn)移資金。李阿姨收到這1萬(wàn)元，實(shí)際上是其它的詐騙案件的贓款，通過(guò)李阿姨的銀行卡層層流轉(zhuǎn)，然后來(lái)掩埋他這個(gè)原本的犯罪路徑。如果它沒(méi)有被阻截的話，那她就會(huì)面臨三重風(fēng)險(xiǎn)：第一重風(fēng)險(xiǎn)就是刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，如果李阿姨開了卡之后，明知道這個(gè)資金來(lái)源是可疑的，她還是給他繼續(xù)轉(zhuǎn)賬了，那么李阿姨就會(huì)構(gòu)成掩飾、隱瞞非法所得罪，另外可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；第二個(gè)可能會(huì)面臨資金的損失，因?yàn)槔畎⒁填I(lǐng)補(bǔ)貼的前提，是詐騙分子會(huì)要求李阿姨要繳納一些“稅費(fèi)”或“保證金”，那可能會(huì)被騙取她全部的積蓄；第三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，任何人不能去出租出售自己的銀行卡，如果出租出借銀行卡就是參與這個(gè)犯罪（《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條），電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)或者是關(guān)聯(lián)犯罪的話，她就會(huì)面臨信用懲戒的風(fēng)險(xiǎn)，然后她的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，都會(huì)被列入涉案名單，影響她日常的金融活動(dòng)。

【主持人】

那咱們普通的老百姓，應(yīng)該怎么樣來(lái)防范這種披著“政策外衣”的騙局？

【嘉賓】

對(duì)，現(xiàn)在的涉詐形勢(shì)是非常嚴(yán)峻的，那么我們就只有牢記這三點(diǎn)：我們要堅(jiān)信，國(guó)家發(fā)補(bǔ)貼是絕對(duì)不會(huì)要求公民通過(guò)“刷流水”或是“繳納稅費(fèi)”的方式才能領(lǐng)取的，凡是要求開卡、轉(zhuǎn)賬，他絕對(duì)就是詐騙；第二個(gè)可以去相關(guān)的政務(wù)平臺(tái)，比如說(shuō)國(guó)家鄉(xiāng)村振興局官網(wǎng)或者是社區(qū)街道辦，去核驗(yàn)這個(gè)補(bǔ)貼真實(shí)性；第三點(diǎn)一定要遵守好法律底線：不出租、出借銀行卡，不要去轉(zhuǎn)移來(lái)源不明的資金，不聽(tīng)不信不轉(zhuǎn)賬，如果我們做到了以上三點(diǎn)，那么基本上就可以杜絕，此類事件在自己身上發(fā)生了。

【演播室】

天上不會(huì)掉餡餅，“餡餅”背后往往是“陷阱”。守住法律底線，才能守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全！如果遇到類似的情況，請(qǐng)立即撥打反詐專線96110！今天的《雁城說(shuō)法》就到這里，我們下期再見(jiàn)！