12月8日，郵儲(chǔ)銀行湘潭分行岳塘支行工作人員在日常業(yè)務(wù)辦理中，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，成功攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失2萬(wàn)元，充分彰顯了該行“風(fēng)險(xiǎn)為本”的服務(wù)理念及金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

事發(fā)當(dāng)日，客戶熊某前往網(wǎng)點(diǎn)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)核查顯示其賬戶已被納入管控限制名單。經(jīng)辦柜員立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)核查程序，發(fā)現(xiàn)該賬戶存在異常資金轉(zhuǎn)入情況。面對(duì)柜員詢問(wèn)，客戶雖聲稱資金系他人還款，卻無(wú)法提供有效交易憑證，且手機(jī)中無(wú)與匯款人的通訊記錄，交易特征明顯異常。網(wǎng)點(diǎn)隨即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，將可疑線索上報(bào)公安機(jī)關(guān)。經(jīng)初步研判，公安機(jī)關(guān)要求暫緩辦理該筆取現(xiàn)業(yè)務(wù)。

12月10日，經(jīng)岳塘公安機(jī)關(guān)深入調(diào)查，最終確認(rèn)熊某手機(jī)中安裝了所謂“國(guó)家扶貧APP”，該APP實(shí)為詐騙分子偽造的涉詐軟件，賬戶轉(zhuǎn)入資金系詐騙分子以扶貧補(bǔ)貼為名誘騙熊某而提供的過(guò)渡資金，并非合法財(cái)產(chǎn)。辦案民警依法及時(shí)攔截該筆涉詐資金，有效避免了群眾財(cái)產(chǎn)損失。

郵儲(chǔ)銀行湘潭分行特別提醒廣大市民：切勿輕信高額補(bǔ)貼、扶貧項(xiàng)目等虛假宣傳，辦理資金業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必核驗(yàn)對(duì)方身份信息，共同筑牢金融安全防線，守護(hù)好錢袋子安全。