紅網(wǎng)時(shí)刻新聞8月21日張家界訊（通訊員 李曉琴）近日，工商銀行張家界慈利支行營(yíng)業(yè)室（以下簡(jiǎn)稱“慈利工行”）憑借敏銳警覺(jué)與警銀高效協(xié)作，成功攔截一起涉及百萬(wàn)資金的潛在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，為客戶避免了重大經(jīng)濟(jì)損失。

當(dāng)日，一客戶到慈利工行預(yù)約次日提取101萬(wàn)元現(xiàn)金，聲稱用于償還他行按揭貸款。面對(duì)異常大額現(xiàn)金需求，大堂經(jīng)理立即建議采用更安全的轉(zhuǎn)賬方式。然而，客戶態(tài)度堅(jiān)決，執(zhí)意取現(xiàn)，拒絕溝通其他方案。網(wǎng)點(diǎn)員工出于職業(yè)敏感，迅速上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)人隨即多次聯(lián)系客戶，詳細(xì)提示大額取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合“冒充公檢法”“虛假投資理財(cái)”等高發(fā)詐騙案例進(jìn)行反詐宣導(dǎo)。令人擔(dān)憂的是，客戶堅(jiān)持取現(xiàn)，行為疑點(diǎn)重重。

為切實(shí)保障客戶資金安全，防范潛在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，次日網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在核實(shí)客戶身份后，立即向當(dāng)?shù)胤丛p中心及轄區(qū)派出所報(bào)備。民警迅速出警上門核查取現(xiàn)真實(shí)性，了解情況后陪同客戶前往網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)民警與銀行人員現(xiàn)場(chǎng)溝通和風(fēng)險(xiǎn)警示，客戶最終認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)，放棄了取現(xiàn)計(jì)劃。

此次成功攔截百萬(wàn)資金詐騙風(fēng)險(xiǎn)，生動(dòng)詮釋了警銀協(xié)作的強(qiáng)大效能。慈利工行將持續(xù)做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作，不斷提升員工反詐意識(shí)和應(yīng)急處置能力，筑牢客戶資金安全防線，堅(jiān)決守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。